典型案例

中小企业私募债担保

    2014-10-13 09:25

T公司是一家高科技企业,技术、设备先进,拥有自主知识产权,但缺乏实物资产。2013年,T公司需要购置土地扩大生产,担保公司根据T公司的情况向其推荐了刚刚开始试行的中小企业私募债。适用中小企业私募债方式融资,为T公司带来了如下好处:一、T公司取得了为期2年的资金,相较传统的银行贷款,期限更长。二、T公司发债可以取得北京市、中关村管委会、海淀区三级政策补贴,虽然票面利率为9%,加上担保费、中介费等费用支出,但实际成本仍然较低。三、T公司的私募债在证券交易所挂牌后,可以被众多投资者发现,有利于其未来IPO或者在新三板挂牌。

接力贷

    2014-09-29 20:09

D公司是一家环保工程施工企业,在垃圾处理和污水处理技术设计和工程施工方面在行业中具有较强的竞争力。由于D公司进行采购和施工需要大量资金,向担保公司申请了4000余万元的贷款担保。担保公司经审核同意为D公司借款提供担保。但在银行审批期间,D公司在某地的施工项目出现了急需用款的情况,为解燃眉之急,小贷公司与担保公司配合,向D公司发放了600万元的短期流动资金贷款。银行向D公司放款后,D公司以部分贷款清偿了小贷公司的贷款本息。由于此服务模式能解决绝大多数企业申请银行贷款过程中临时用款的问题,故担保公司和小贷公司以此项目为基础,开发了模式化的“接力贷”产品,专门解决企业在银行贷款未发放前急需用款的问…

资产收处融资

    2014-09-19 16:44

R公司是一家研发生产型企业,为在其他地区建厂向信托公司借款,以其北京的自有办公用房作为抵押。贷款到期后,由于R公司在外地的项目仍在建设中,流动资金不足,所以希望继续融资,以替换信托公司的贷款,可能的情况下可以增加一部分流动资金。资产管理公司针对R公司的情况,设计了“让与担保”的方式向其提供资金。即R公司将其北京办公用房出让给资产管理公司,作为对价,资产管理公司为其偿还信托贷款,并给予R公司一部分溢价,同时约定R公司须在一定期限内回购。在R公司回购前,其可以继续使用出让的办公用房,但需向资产管理公司支付租金,作为融资的“利息”。在此方式下,R公司取得了较长期限的“贷款”、不影响房屋的使用,并且…

债+股联动

    2014-09-19 16:41

J公司是一家生物医药企业,因进行药物临床实验和建设工厂需要资金。因J公司从事研究开发,是轻资产企业,此前的融资一直采取境外投资机构股权投资实现,为了避免股权被过度稀释,公司高层希望通过债权方式取得资金。针对该公司情况,由担保公司和投资公司设计出了“债+股联动”的融资方案。由投资公司与J公司签订附条件的股权转让协议,担保公司以该协议中J公司的股权出让价款(或有债权)作为担保,配以J公司主要股东和关联公司的保证,帮助J公司从银行取得了贷款。未来,如果J公司如约还款,则不会触发股权转让;否则投资公司将以代偿债务为对价取得J公司部分股权,委托出让的股东作为代理人,代行股东权利;J公司股东在资金允许时…

代购

    2014-09-19 16:40

H公司是一家销售类企业。2012该公司与中粮签订了代理销售葡萄酒的协议,按该协议要求,H公司需每年销售价值4亿元的葡萄酒。该公司所面临的问题是自有资金不足,并且希望通过创新的融资方式优化自身的财务结构,降低负债率。物流公司针对H公司的情况,为其设计了新的融资方案,即由物流公司与H公司共同向中粮采购,统一库管。H公司在满足中粮销售要求的同时,采购资金压力降低,在需要销货时,可以从物流公司的库存中提货,从而不影响其对下游的供货。对物流公司来说,直接取得货权优于存货质押,对存货的控制力增强,在H公司不回购货物时,可以直接处置,减少处置过程中的费用。
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